近日，重庆南岸警方破获一起互联网虚假交易特大诈骗案件，抓获涉案团伙成员435人。经初步审查，该案涉案金额5000余万元，目前，已冻结涉案资金170余万元，对58名涉案人员采取了刑事强制措施。

涉案金额5000余万的网络金融诈骗案

2017年6月，南岸警方接到群众张某报案，称自己从4月起在某网络平台上进行期权期货交易投资，但一直处于亏损状态，已损失40余万元，怀疑平台存在诈骗嫌疑。此后，南岸警方又陆续接到其他群众类似报案。

南岸警方立即进行立案调查。经初步侦查，民警发现该案件是利用在互联网上搭建虚假期权期货交易平台。据嫌疑人交代，平台主要负责人通过修改软件代码，让客户落入盈利的陷阱，直至客户发现长期处于亏损。因为平台展现数据与真实数据相差不大，只在关键时间的几秒钟出现有利于平台的波动，大多数的客户根本无法发现其中的猫腻。业务员不断地故伎重演，让更多的人受骗。

警方提示：金融平台不用多维度联合验证，可能涉嫌欺诈！

民警表示，破解该案件的关键线索是：

1.该虚假期权期货交易平台没有合法营业执照，存在企业信息伪造的嫌疑；

2.用户在注册账户的过程中，没有严格的身份认证方式，用户资料审核趋于形式，太过简单，侧面增加了平台可疑性。

南岸警方提示：在进行股指期货交易的时候，一是要提前储备相关的金融知识，提升识别能力，寻找值得信赖的公司和平台;二是在涉及网络注册账户时，一定要提高戒备心理。一般正规的交易均需进行复杂的认证，如果太过简单甚至不需要任何手续，大多涉嫌欺诈;三是交易资金尽量通过银行，不选择第三方平台。如确因需要第三方平台进行资金交易，要尽可能留下相关凭证。

如何在激烈竞争的金融市场突出重围？

金融行业竞争激烈，呈现出种类多、数量大、行业乱、监督严的特点。以消费金融为例，消费金融市场的竞争激烈，已经成为从业者的共识。根据《2016中国消费金融行业报告》，目前在中国消费金融领域主要的参与者分为八类，包括消费金融公司、互联网消费金融产品、银行消费贷款、汽车金融分期、信用卡分期、小贷公司、典当融资和P2P。但与此同时，消费金融行业的市场机制仍不成熟，法规不够健全，出现信息泄露、黑色产业链套现、催收乱象等问题，亟待规范。那么，在这样的大环境下，金融公司（平台）如何突出重围，提升竞争力？

基于大数据的多维度联合验证成为“突围”关键

1.认证体现企业责任。涉及交易的金融平台，需要对用户资金安全负责，多维度联合认证方式一定程度上可以过滤掉不合格的、虚假的金融交易企业；

2.认证体现经济实力。用户注册账户，需要填写和提交相关资料，平台进行身份认证所涉及的人力成本、第三方数据服务商费用以及金融平台的风控等，这些都需要相当的资金成本投入，健全的认证体系侧面反映了该金融平台的经济实力。

目前，企业方面，数据宝提供企业信息验证解决方案，核查金融机构的真实性和企业实力；个人方面，数据宝提供自然人身份鉴定解决方案，助力金融机构提升平台安全和竞争力。

数据宝是中国首个省部共建的大数据资产运营平台，是一个“国有资本参股、政府监管扶持、市场化运作”的平台。目前已接入中国移动、中国联通、中国电信、中国银联、公安部、商务部、司法部、交通运输部、中国海关、国家工商行政管理总局、中国中铁、中国民航、国家交通运输物流公共信息平台、国家预警中心和中国气象局等15个部委的一手合法权威数据源。